Блог — сторінка 6
Комплаєнс, фінансовий моніторинг, санкції та доброчесність — розбори для тих, хто ухвалює рішення під регуляторним тиском і платить за помилку конкретну ціну.
Санкційні режими ЄС, США, Великої Британії та України: чим вони відрізняються на практиці
Одна юрособа може бути «чистою» за одним санкційним режимом і токсичною за іншим — і саме на цьому стику найчастіше ламається due diligence контрагента.
Подвійне використання товарів: коли звичайна поставка стає проблемою
Як визначити, що ваш звичайний товар раптом став «подвійного використання», де зростають ризики санкцій і що з цим робити на рівні контрактів і внутрішніх процедур.
Ризики контрагентів у воєнній економіці: що реально загрожує вашому бізнесу
Як воєнна економіка змінює ризики контрагентів, чому ланцюги власності стали токсичнішими та що робити, щоб не опинитися поруч із санкціями й економічними злочинами.
Санкційні застереження в договорі: які формулювання працюють
Розбираю, чому типове санкційне застереження не захищає компанію, і які формулювання реально дають підставу вийти з договору, а не просто прикрасити його.
Що робити, якщо контрагент потрапив під санкції після укладення договору
Що робити українському бізнесу, якщо контрагент виявився підсанкційним уже після підписання контракту: як діяти в перші 72 години, які документи фіксувати, що говорити банку й регулятору та як прийняти зважене рішення, а не хаотичну паніку.
Обхід санкцій: схеми, які найчастіше бачать у практиці
Які схеми обходу санкцій реально працюють у 2026 році, як їх бачать банки і правоохоронні органи, і що може зробити український бізнес, щоб не опинитися в одному ланцюгу з такими структурами.
Правило пʼятдесяти відсотків у санкціях і як його рахують
Як реально працює правило 50% у санкціях, чому воно б’є по ланцюгу власності і що має робити український бізнес, щоб не прокинутися «санкційним» контрагентом наступного дня.
Санкційний скринінг контрагента: мінімальний робочий набір
Я багато разів бачила, як компанії «перевіряли» контрагента, а потім раптово знаходили в ньому ланцюг до підсанкційної особи. У більшості випадків проблема була не в ресурсах, а в тому, що не був визначений мінімальний робочий набір санкційного скринінгу.
Чому антикорупційні тренінги не працюють і що працює замість них
Чому більшість антикорупційних тренінгів провалюється в момент реальної схеми, і що потрібно будувати замість «освіти для галочки», щоб витримати тиск розслідувань, банків та регуляторів.
Викривач у компанії: як не перетворити його на позивача
Коли співробітник повідомляє про порушення, компанія має два шляхи: розібратися з механікою проблеми або створити собі другого позивача. Пояснюю, де саме стається ця розвилка.
Повернення активів: чому це довго і що визначає результат
Чому повернення активів тягнеться роками навіть за «очевидної» корупції, та що реально може зробити бізнес, щоб не опинитися між державою, банком і слідчими без керма і вітрил.
Аналітика звʼязків і активів: як читають ланцюги власності
Як на практиці читати складні ланцюги власності, виявляти приховані звʼязки й активи та не провалитися на першому ж реальному розслідуванні чи банківській перевірці.