Блог — сторінка 3
Комплаєнс, фінансовий моніторинг, санкції та доброчесність — розбори для тих, хто ухвалює рішення під регуляторним тиском і платить за помилку конкретну ціну.
Криптоактиви і фінмоніторинг: що вимагають від бізнесу зараз
Що змінюється для українського бізнесу, коли банки та регулятори дивляться на криптоактиви як на зону підвищеного AML-ризику, і як підготуватися до фінмоніторингу так, щоб операції не зависали тижнями.
Кінцевий бенефіціарний власник: типові помилки в розкритті
Розкриття кінцевого бенефіціарного власника давно перестало бути формальністю. Розбираємо типові помилки, через які банк зупиняє операції, та що з цим робити бізнесу на практиці.
Готівкові операції: межа, за якою починаються питання
Чому саме ваші готівкові операції раптом стають «підозрілими» для банку і де та межа, після якої починаються справжні запитання — не тільки від фінмоніторингу, а й від податкової, правоохоронців та інвесторів.
Чому банк закриває рахунок без пояснень і що з цим робити
Чому банки раптово розривають відносини з клієнтами без пояснень, як це пов’язано з AML і міжнародним тиском на фінансову систему, та що реально може зробити бізнес у відповідь.
Належна перевірка клієнта: що змінюють нові вимоги ЄС
Як нові європейські підходи до захисту споживачів і фінансових ринків змінюють належну перевірку клієнта для українського бізнесу та що з цим робити, коли банк зупиняє операцію.
Хто такі фінансові мули і як компанія стає ланкою схеми несвідомо
Як ваш звичайний платіж постачальнику може перетворити компанію на ланку міжнародної схеми відмивання коштів — і що реально робити, якщо банк зупинив операцію через підозру на «фінансових мулів».
Типології відмивання коштів, які найчастіше трапляються в Україні
Розбираємо ключові типології відмивання коштів, з якими українські компанії стикаються на практиці, та як на них дивиться банк під час фінмоніторингу.
Ризик-орієнтований підхід: як банк насправді оцінює вашу компанію
Якщо банк зупиняє операцію, проблема рідко в «поганому банку» — частіше у тому, як ваша компанія виглядає крізь його ризик-орієнтовану оптику. У цій статті розбираємо, що реально бачить банк і що з цим робити бізнесу.
Що робити, якщо банк зупинив вашу операцію на фінмоніторингу
Покроковий алгоритм дій, коли банк блокує платіж за ознаками легалізації доходів: які документи збирати, як писати пояснювальну записку, куди звертатися при бездіяльності банку.
Які документи банк має право просити під час фінансового моніторингу
Банк зупинив платіж і вимагає пакет документів — від статутів до реєстрів бенеціфіціарів. Розбираємо, де межа законного запиту, а де починається тиск, і як відповідати, не втрачаючи часу й репутації.
Канал повідомлень про порушення: що робить його мертвим
Більшість корпоративних гарячих ліній існують лише для звітування. Реальний канал повідомлень про порушення вимагає незалежності прийняття рішень, захисту інформанта та обов'язкової зворотної зв'язку — інакше він стає декорацією, яка не витримує першої перевірки.
Чому наявність політики не є доказом того, що комплаєнс працює
Політика на папері і реальна система прийняття рішень — це різні всесвіти. Розбираю, чому регулятори й інвестори дивляться на процеси, а не на документи, і як перевести комплаєнс з режиму «для галочки» в робочий інструмент.